证券论文电子稿

相对于发达国家而言，我国证券市场是一个很年轻的市场，我国真正意义上的证券市场源于1990年上海证券交易所的成立。下文是小编为大家搜集整理的关于证券论文电子稿的内容，欢迎大家阅读参考!

证券论文电子稿篇1

浅谈我国证券市场存在的问题及对策

摘要:目前，我国的证券市场在整个金融市场体系中的作用越来越重要，它的成熟和发展，为我国社会主义市场经济也起到了积极作用。然而，随着证券市场的不断发展，证券市场发展中出现了的一系列问题，这些问题制约了我国证券市场的健康发展。我们迫切需要进一步完善促进证券市场成熟的各项条件，进一步推进我国证券市场以市场导向、监管评估、风险控制等各个方面的改革，我们在推动证券市场发展的同时也要积极推进利率汇率机制改革，加大民间资本的参与程度，不断完善整个金融体制。

关键词:证券市场;问题;对策

我国证券市场建立以来，经过了短短三十多年的时间，虽然积极吸取了西方发达国家的先进经验，但是由于过快的发展速度使得我们的证券市场出现了很多新的问题，制约了证券市场的全面完善和功能发挥。在当前国际金融环境变化和我国金融改革推进体系下，我们要进一步积极探索解决我国证券市场问题的对策，推进证券市场的健康发展。

一、我国证券市场存在的问题

(一)证券市场规模过小，证券产品种类不足

目前我国的证券市场规模还是非常小的，这与我国国民经济发展的客观要求之间存在很大的差距，虽然发展速度较为迅速，但是从整体上还不够成熟，低于西方发达国家，特别是股票市场的规模，在我国股票市场的市值占国民生产总值的30%，远低于欧美发达资本主义国家80%的规模。对于目前的金融衍生产品种类也不能满足不同风险偏好投资者的需求，在大多数发达市场和国际新兴市场的股票市场，存在股票和债券的现货交易、股指期货期权产品以及大量的个股期权期货产品交易，相比之下，我国的股票市场除股票外，期限在5年以上的金融衍生产品几乎没有，同时，期限在1～5年内的的金融衍生产品在交易的时候又受到各种限制，这不利于资本市场资源的有效配置。

(二)我国证券市场监管制度不够健全，监管力度不够

健全的证券市场监管制度是证券市场交易的基础，同时也是建立高效、公平、公正的有序市场的根本出发点，目前我国证券市场的信息系统相对来说不够透明，缺乏有效的支持，造成了维护公平权益运作的难度，阻碍了信息披露制度的公开化，也将不利于保护投资者的收益，严重损害投资者的交易信心，严重打击了投资者的热情，使投资者面临巨大的市场交易风险，从证券机构来看，一些企业缺乏外部约束，也面临国际化程度较低的问题，上市公司则由于内部结构的缺陷，经常出现投机自己公司股票的情况，操纵股票价格，不能有效的保护股东投资者的利益，上市公司的内部监督和外部监督也缺乏有效的协调。

(三)部分上市公司内部管理不规范

作为证券市场重要主体的上市公司来说，股票上市交易主要目的应该是通过资本市场的融资来筹措资金用于企业的扩大再生产，实现利润的最大化，同时购买该公司股票的投资者也可以分享上市公司业绩带来的现金红利，共享企业发展带来的成果，这应该是一个双赢的局面，但是目前我们的部分上市公司运作水平缺乏规范性，水平也相对较低，法人治理结构相对不够健全，部分上市公司法制意识、诚信观念相对薄弱，容易出现联合部分中介机构弄虚作假，通过内幕交易来操作股票市场价格，特别是近些年我国资本市场复杂变化的背景下，这种问题尤为突出。

(四)证券市场投资者本身也存在一定的问题

目前我国证券市场的投资者缺乏正确的投资理念，虽然投资者的数量巨大，已经突破了1亿，但是投资者的人群、年龄等方面的层次相对较为复杂，在质量上也有其缺点，很多投资者不能正确认识投资与投机的本质区别，不能正视投资的收益和风险，处于投资和投机失衡的状态，在交易的过程中过于盲目，从众心理较为浓厚，特别是当投资者利益受到损害的时候不能够正视自己的缺陷，往往将责任推卸给监管当局，也偶尔会出现谣言惑众的情况。

二、改进我国证券市场的对策分析

(一)加快证券市场立法进度，规范证券市场

证券市场必须建立在高度信用的基础之上，我国监管当局应该努力建立证券行业的信用制度，信用的维护需要立法的约束，必须建立严密的证券市场法律体系，统一监管标准，增强监管工作的通明度，规范各项证券市场法律法规，让严格的法律法规贯穿证券交易的各个环节，保证市场交易的安全可靠性，保护交易双方的合法权益，让市场交易风险降低到最小程度，从而实现证券市场的有序健康发展。因此我们要不断完善《证券法》及其他法律法规，同时加大执法的力度，严惩市场违法违规活动，加大查处力度，严肃惩治通过非正常交易手段获得巨额收益的交易者，在监管交易的同时做到有法可依、有章可循，证券市场的规范化、法制化是我们证券市场完善的最终目标。同时要加强证券从业人员的行为规范，证券从业人员是证券市场中的特殊群体，他们掌握全面而相对准确的信息，所以要加强证券从业人员的道德风险教育，加强证券从业人员的岗位准则，让其严格执行职业道德和职业操守，维护其客户的合法权益。

(二)以市场为导向，推广市场准入、退市制度

随着我国社会主义市场经济的发展和完善，我国的证券市场也必须坚持以市场为导向，积极处理市场中出现的各种复杂的矛盾和问题，要严格遵循市场规律，以市场为导向推进证券市场的完善。在我国的证券市场准入规则来说，更要坚持以市场为导向，不能完全照搬西方发达国家的政策，必须根据我国的国情，以维护社会稳定及证券市场稳定为基础，尽快建立市场准入和市场退市等方面的社会风险防范机制，同时对证券市场的各类交易主体，如中介机构、从业人员及中小投资者等加强风险交易教育，让其深刻认识到证券市场的各种风险，适应证券市场的各种变化，进一步严格证券机构的监管，建立存款保险制度及投资保证金等，合理引导国内外的各类资本有序的自由进出资本市场。对于证券市场的监管当局要下定决心，指令明确，统一提高证券市场的效率，同时也要通过证券市场来平衡不同地区不同行业之间的资源配置。

(三)加强证券市场风险评估和控制

对于证券市场风险的评估和控制要全面，从国家、券商、交易客户三个方面来进行规范，进行风险评估和控制。对于国家方面主要是通过运用行政手段制定法律法规，来有效监管证券市场，约束市场可能存在的潜规则，同时可以采用必要的行政手段，比如停牌、休市等手段来约束出现异常的股票;对于券商方面主要是约束券商要注意客户的信用风险，控制业务规模失控风险，证券公司在开展业务是要挑选合格客户，认真审查客户的资格，特别是从事融券交易的资格，要规范强制执行平仓制度及细化界定风险责任，明确客户平仓通知、平仓时机、平仓执行的具体操作细节;对于从事证券投资的交易者主要是要加强个人信用体系建立，无论是机构投资者还是个人投资者都要增强风险投资意识，充分认识证券市场交易风险与交易收益的关系，做到既维护了市场合理交易秩序又保护了所有投资者的利益。

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证券论文电子稿篇2

浅谈证券行业人才培养模式

摘要：综合证券行业的应用型人才培养目标，首先分析了目前培养模式的现状，其次阐述了面向证券行业的应用型人才培养模式存在的问题，最后给出在证券投资实践教学中的改革尝试，提出了一些方法，使学生在掌握理论知识的同时提高自己的实际操作能力。

关键词：证券行业;证券投资学;实践教学;模拟交易

伴随着金融市场的发展，证券行业在我国得到了迅猛的发展，随之而来的就是市场对人才需求量的增加。证券行业是一个兼具理论性和实践性的行业，因此作为向市场输送人才的高等院校必须做到将理论和实践相结合。构建适合市场需求的应用型人才培养模式，是当下各高校提高各专业证券投资学教学质量的关键所在。

一、面向证券行业的应用型人才培养模式的现状

近年来，人才培养模式的改革和创新越来越受到应用型本科院校的重视，其中金融工程专业教学改革尤为突出。一方面目前证券行业不仅要求从业人员掌握相应的专业基础知识，更注重其是否具备良好的学习和实践能力。另一方面，证券行业的业务特点还需要其具备良好的客户沟通能力和业务实践能力。然而目前高校内，绝大多数课程都是教师的一言堂，考试也是以教师讲课内容为主。学生忙于记录和背诵，从而闲置了其聪慧的头脑。长期的灌输式教学导致学生明显缺乏学习的主动性，这样的人才培养模式越来越不能适应市场的需求。

二、面向证券行业的应用型人才培养模式存在的问题

以金融工程专业的《证券投资学》课程为例，目前我国证券投资学教学存在的问题主要体现在以下几个方面：

1.教材的更新赶不上市场的变化

证券市场是与时俱进的，而教科书从编写到印刷完成时，其在某种程度上已经滞后于市场发展，里面的内容除了经典的理论大多跟不上市场的发展。大部分学生只能通过教科书掌握证券的概念和特征、投资的基本分析、投资的技术分析以及风险管理等基本知识，但是缺乏用市场表现及市场数据去检验理论的机会。

2.学生学习方法守旧

当代的大学生都是通过中学阶段学习考试上来的，大都习惯了抱着课本的学习方法和老师“填鸭式”的教学方法，缺乏学习的主动性和灵活性。但是作为金融工程专业的学生，以后工作需要操作具体业务，除了要掌握课本的理论知识，还需要对理论知识的实际运用，对业务流程的熟悉，面对客户提出问题时的灵活解决方法。为了适应市场对应用型人才的需求，这种保守的学习方法要改变，不仅要读书，还要参与到实践中来。

3.教学方法和教学手段陈旧

课堂教学对于提高应用型人才的质量是至关重要的，而传统的教学模式大多是教师借助PPT+板书进行讲授，在笔者所在学校，由于证券投资学选修人数众多，通常都是大班上课，所以教师与学生的互动也有限，因此传统的教学方法和教学手段收到的教学效果一般，课堂学习效率普遍不高。现在已经有少部分教师在尝试课后模拟操作加课堂教学的模式来加强实践教学，提高学生的学习积极性，但这种教学模式还没有普遍展开，即使布置了课后模拟交易的任务，后续监督和反馈也不能及时到位。

4.教师缺乏实战经验

一方面现在的高校教师大都是直接从校门又进校门的典型“理论派”，实际投资经验不足，即使教师平时自己也做股票、债券、期货、期权等投资，但是毕竟不是专业水平，而且个人积累的投资经验很有可能就是“一家之言”。另一方面学校对于教师出去进修、培训的保障措施不够到位，大多数教师都缺少与企业对接的渠道。在这样的背景下，提高教师的理论和实践教学水平，建立稳定的应用型、复合型师资队伍是实现应用型人才培养目标实现的关键。

三、面向证券行业的应用型人才培养模式的改革探索

1.鼓励学生进行模拟交易

培养证券行业应用型人才最快、最方便的途径就是让学生在完成理论学习的同时参与到证券的模拟交易中来，比如模拟炒股、模拟债券、基金买卖、期货的模拟操作等等。而要能够实现模拟交易，对于有条件的高校，可以在某些证券公司的技术平台上建立金融工程实验室，也可以在校园里配备先进的计算机设备和证券模拟交易软件，条件实在不够的可以借助相关网站，如文华财经官方网站，让学生实时模拟沪深两市股票、国债、基金、期货等理财产品。在学生有了一定的交易知识和投资经验后，联合当地的一些证券公司进行模拟炒股大赛，如果条件不允许，也可以在某些对外开放的网站上进行，让学生不再枯燥地进行理论学习，提高他们的学习兴趣。

2.尝试要求学生完成分析报告

要想实现应用型人才的培养目标，对于证券投资这门课而言，除了最后对理论知识的考查，在开课之初就应该提出每人完成一份投资分析报告的要求。要求每个学生在自己的模拟交易中选择一家上市公司，从这家上市公司的背景到大环境的宏观分析，行业分析，公司具体的财务分析，再结合历史数据和图形进行经典的技术分析。这样的分析报告，能够让学生把学习的理论知识应用起来，将认识证券到证券投资的过程连贯起来。

3.支持学生去公司进行实训

对于培养证券行业的应用型人才来说，仅靠短短的课堂学习时间是远远不够的，除了进行课后模拟交易外，还应该鼓励学生利用寒暑假的时间到证券相关企业进行实习，从业务的基本流程到与客户的沟通，随时观察市场中出现的问题，并从实际中学会对投资的风险控制，从而将理论教学与实践检验结合起来，将书本上的市场规则变成真正的市场表现，为一出校门就能上岗打下坚实的基础。

4.注重教师实践教学能力的提高

任何一门课程的学习，教师都起着重要的引导和指导作用，教师的引导在证券投资学的实践教学中显得尤为重要。对于提高教师的实践教学能力，一方面可以支持教师去相关企业进行挂职学习，另一方面也可以聘请国内外知名证券行业的专家走进校园，和教师学生进行面对面的交流，让师生都能及时地了解到国内外证券行业的最新形势及市场对人才需求的具体情况。

5.课程考核方式的多元化

传统的课程考核方式比较单一，主要以闭卷考试为主，而闭卷考试又以基本原理、经典理论为主。学生面对这样的考试方式通常采用的应对方式是死记硬背。在这种考试制度下，考查不出来学生的知识综合运用能力，培养出来的学生缺乏专业知识的运用能力，甚至使学生成为只会读书的书呆子，与现代社会应用型人才的需求是相违背的。证券投资分析课程的教学目的就是培养学生的综合知识运用和实践能力，因此该课程的考核方式也应该是多元化的。首先，应该加大平常模拟操作成绩在最终成绩中所占的比例。

其次，课程的考核方式应该结合课程的开展形式来决定：若是以必修的形式开展，那就要进行考试，在考试时试题也应该从实际应用角度出发进行理论考核，除了考查基本理论知识外，可以尽量用实际中的案例分析，不要太多考核那些抽象的实际中运用不多的理论知识，使学生真正做到学以致用;若是以选修的形式开设的课程，完全可以用上述的模拟分析报告的形式代替考试，这样在起到考核作用的同时，又是一遍学习和复习的过程。

证券行业的应用型人才培养模式，应该是一个崭新的培养模式，是一个以理论够用为度，重实践教学环节的培养模式。在这种培养模式下，学生具有更强的动手实践能力，毕业的学生更能适合企事业单位的需求，从而大大提高目前高校金融工程专业的就业率。

参考文献:

[1]孔立平.高职《证券投资学》课程教学现状与改革的探讨[J].经济研究导刊，(01)：229-230.

[2]熊广勤.证券投资学课程实践性生教学模式探析[J].武汉冶金管理干部学院学报，(04)：58-60.

[3]陈建忠“.证券投资学”课程教学设计研究[J].常州工学院学报，(04)：90-93.

[4]梁朝晖.关于《证券投资学》教学方法改革的探讨[J].经济研究导刊，(23)：261-262.